Dowiedz się, jak być analitykiem finansowym

Author:
17 lutego 2021
Category: Przed Złożeniem

Co robi analityk finansowy?

Analitycy finansowi przewidują wyniki inwestycyjne, zbierając i oceniając branżowe i gospodarcze dane fiskalne. Oceniają wyniki akcji, obligacji i innych inwestycji oraz wydają zalecenia dla ludzi i firm dotyczące decyzji inwestycyjnych. Pracują w bankach, firmach papierów wartościowych, firmach ubezpieczeniowych, funduszach emerytalnych, funduszach inwestycyjnych i innych firmach. Ogólnie rzecz biorąc, analityków finansowych można podzielić na dwie kategorie: analityków od strony kupujących i analityków od strony sprzedającej. Analitycy kupujący opracowują strategie inwestycyjne dla organizacji, a analitycy sprzedający doradzają agentom sprzedaży usług finansowych w zakresie sprzedaży akcji, obligacji i innych inwestycji. Niektóre z ich głównych obowiązków obejmują:

Sporządzanie i analizowanie raportów finansowych oraz znajdowanie rozbieżności, które wymagają uwagi kierownictwa wyższego szczebla

Polecanie pojedynczych inwestycji lub zbioru inwestycji, tzw. Portfel

Ocena danych finansowych – zarówno obecnych, jak i przeszłych – oraz identyfikacja trendów gospodarczych i biznesowych

Spotkanie z kierownictwem wyższego szczebla i kierownictwem w celu uzyskania lepszego wglądu w perspektywy organizacji

Sporządzanie raportów finansowych zawierających rzetelne wnioski, które kierownictwo może wykorzystać do wdrażania skuteczniejszych strategii operacyjnych

Dostarczanie raportów EOM dla kadry kierowniczej na poziomie C.

Średnia wypłata

Wynagrodzenia różnią się w zależności od położenia geograficznego i poziomu doświadczenia analityka finansowego.

  • Pensja w USA: 68 275 dolarów rocznie
  • Niektóre pensje wahają się od 23 000 do 137 000 USD rocznie Wymagania analityka finansowego

    Aby uzyskać stanowisko analityka finansowego wymagane jest kilka kwalifikacji, w tym:

    EdukacjaAnalitycy finansowi są generalnie zobowiązani do posiadania co najmniej tytułu licencjata, chociaż wielu pracodawców woli kandydatów na analityków finansowych, którzy mają tytuł magistra. Preferowane stopnie licencjackie na tym stanowisku to finanse, biznes lub dziedzina ściśle powiązana. Dyplom z finansów zapewnia studentom umiejętności teoretyczne i analityczne, których potrzebują w tej karierze. Niektóre z ich zajęć z programów finansowych mogą obejmować finanse menedżerskie, finansowanie inwestycji, rachunkowość, rynki finansowe, biznes międzynarodowy, marketing, statystykę oraz prawo i etykę biznesową.

    Aspirujący analitycy finansowi, którzy są zainteresowani uzyskaniem tytułu magistra, powinni rozważyć tytuł magistra zarządzania biznesem. W ramach programu studenci mogą następnie wybrać specjalizację z finansów.

    TreningPonieważ analityk finansowy zajmuje stanowisko wyższego szczebla, które wymaga 10 lub więcej lat doświadczenia, większość szkoleń potrzebnych do pełnienia tej roli będzie odbywać się na innych stanowiskach. Aspirujący analitycy finansowi zwykle zaczynają od specjalizacji w określonej dziedzinie inwestowania. Po zdobyciu pewnego doświadczenia często stają się zarządzającymi portfelami organizacji lub zarządzającymi funduszami dla inwestorów indywidualnych.

    W przypadku studentów ubiegających się o tytuł licencjata w dziedzinie finansów staż może również zapewnić rzeczywiste doświadczenie w ich formalnej edukacji.

    CertyfikatyZwykle do sprzedaży produktów finansowych wymagana jest licencja. To powiedziawszy, licencje zazwyczaj muszą być sponsorowane przez pracodawcę, więc firmy zazwyczaj nie oczekują, że kandydaci będą mieli licencję przed złożeniem wniosku o nową pracę lub jej rozpoczęciem. Wolą jednak, aby kandydaci posiadali certyfikat zawodowy. Certyfikaty weryfikują umiejętności analityka, dają mu przewagę konkurencyjną nad innymi kandydatami i zwiększają prawdopodobieństwo awansu. Preferowane certyfikaty to:

    Chartered Financial Analyst: Oferowany przez CFA Institute certyfikat ten służy do pomiaru i weryfikacji kompetencji i uczciwości analityków finansowych. Aby uzyskać ten certyfikat, kandydaci muszą zdać egzaminy na trzech różnych poziomach, które obejmują takie obszary, jak analiza bezpieczeństwa, ekonomia, księgowość, zarządzanie pieniędzmi i etyka. Aby zakwalifikować się do egzaminu, kandydat musi posiadać tytuł licencjata lub być na ostatnim roku studiów lub mieć czteroletnie doświadczenie zawodowe. Mogli także mieć połączenie doświadczenia zawodowego i edukacji, które wynosi łącznie cztery lata. Kandydat musi również posiadać paszport, przejść ocenę w języku angielskim i mieszkać w kraju uczestniczącym.

    Certified Professional Accountant: Oznaczenie CPA wyróżnia księgowych zaangażowanych w uczenie się przez całe życie i ochronę interesu publicznego. Chociaż wymagania dotyczące certyfikacji mogą się nieco różnić w zależności od stanu, kandydaci na ogół muszą mieć co najmniej 150 godzin semestralnych studiów. Wiele rad stanowych wymaga od księgowych co najmniej dwuletniego doświadczenia zawodowego. Po zdobyciu niezbędnego doświadczenia i wykształcenia muszą zdać kolejno cztery egzaminy w ciągu 18 miesięcy od zdania pierwszego egzaminu. Aby utrzymać certyfikat, CPA muszą ukończyć kursy kształcenia ustawicznego.

    UmiejętnościAby odnieść sukces w roli analityka finansowego, potrzeba wielu umiejętności, m.in .:

    Umiejętności analityczne: umiejętności analityczne odnoszą się do zdolności do gromadzenia i analizowania informacji w celu rozwiązywania problemów i identyfikowania rozwiązań. Analitycy finansowi muszą być w stanie przeanalizować szereg informacji, aby zidentyfikować opłacalne inwestycje.

    Umiejętności komunikacyjne: obejmuje to komunikację pisemną i werbalną. Analitycy finansowi muszą być w stanie przekazywać klientom swoje zalecenia finansowe jasnym, zrozumiałym dla nich językiem.

    Umiejętności techniczne: Odnosi się do umiejętności matematycznych i komputerowych niezbędnych do wykonywania funkcji w pracy. Analitycy finansowi muszą biegle posługiwać się oprogramowaniem do analizy danych finansowych, rozpoznawania trendów, sporządzania prognoz i tworzenia portfeli dla klientów. Muszą również posiadać dobre umiejętności matematyczne, aby oszacować wartość finansowych papierów wartościowych.

    Dbałość o szczegóły: analitycy finansowi muszą być w stanie zwracać szczególną uwagę na szczegóły podczas przeglądu inwestycji. Drobne problemy mogą mieć poważne konsekwencje dla kondycji inwestycji.

    Umiejętności podejmowania decyzji: analitycy finansowi muszą być pewni swoich umiejętności i posiadać silne umiejętności podejmowania decyzji, aby wydawać klientom zalecenia dotyczące kupna, utrzymania lub sprzedaży papieru wartościowego.

    Środowisko pracy analityka finansowego

    Analitycy finansowi zwykle pracują w pełnym wymiarze godzin w biurach o następujących cechach:

  • Siedzenie przy biurku przez dłuższy czas
  • Korzystanie z komputerów, faksów, drukarek i innego sprzętu biurowegoOkazjonalnie podróżuje na spotkania z firmami lub klientamiWiększość analityków finansowych pracuje w firmach inwestycyjnych, chociaż niektórzy pracują również w usługach profesjonalnych i technicznych, w korporacjach lub w branży ubezpieczeniowej.

    Jak zostać analitykiem finansowym

    Oto kroki wymagane zwykle, aby rozpocząć karierę jako analityk finansowy:

    Zdobądź wykształcenie: od aspirujących analityków finansowych oczekuje się zwykle posiadania co najmniej tytułu licencjata, najlepiej w dziedzinie finansów, biznesu lub innej podobnej dziedziny. Przeprowadź wyszukiwanie wolnych stanowisk dla analityków finansowych w swoim obszarze geograficznym i określ poziom wykształcenia wymagany zwykle od kandydatów do złożenia wniosku. Uzyskaj ten minimalny poziom edukacji. W pewnym momencie możesz również rozważyć podjęcie studiów MBA, aby zapewnić sobie przewagę konkurencyjną i być bardziej atrakcyjnym dla potencjalnych pracodawców. Jeśli jesteś w liceum, skup się na kursach matematycznych i komputerowych lub rozważ odbycie stażu w firmie inwestycyjnej.

    Zdobądź doświadczenie: ponieważ ta rola często wymaga 10 lub więcej lat doświadczenia, poszukaj ról dla początkujących w firmie inwestycyjnej, w których możesz pomóc w zarządzaniu rachunkami inwestycyjnymi.

    Zdobądź certyfikaty: ponieważ wiele certyfikatów związanych z tym stanowiskiem wymaga doświadczenia, zazwyczaj będziesz potrzebować co najmniej dwóch lat doświadczenia zawodowego przed uzyskaniem certyfikatu. To powiedziawszy, profesjonalny certyfikat weryfikuje twoje umiejętności i zwykle zwiększa twoje możliwości awansu. Będziesz także potrzebować licencji na sprzedaż produktów finansowych, ale licencja zwykle wymaga sponsorowania przez pracodawcę.

    Zaktualizuj swoje CV: zaktualizuj swoje CV o najwyższy poziom wykształcenia, licencje i certyfikaty oraz odpowiednią historię pracy. Podkreśl możliwe do przeniesienia umiejętności, które zdobyłeś w poprzednich rolach. Przejrzyj opisy stanowisk dla analityków finansowych i używaj słów kluczowych w swoim CV.

    Aplikuj o pracę: Przeprowadź wyszukiwanie wolnych stanowisk dla analityków finansowych w swoim obszarze geograficznym i określ stanowiska, na które masz największe kwalifikacje, na podstawie swojego doświadczenia i wykształcenia. Złóż wniosek, korzystając ze zaktualizowanego CV i listu motywacyjnego, który został dostosowany do każdej roli.

    Przykład opisu stanowiska analityka finansowego

    Atraktor Investment Group poszukuje analityka finansowego, który będzie odpowiedzialny za przeprowadzanie analiz finansowych wspomagających podejmowanie decyzji zarządczych. Ta osoba będzie odpowiedzialna za prowadzenie dogłębnych badań w celu zidentyfikowania czynników finansowych, a także za analizowanie, interpretowanie i zgłaszanie swoich ustaleń kierownictwu wyższego szczebla lub kierownictwu. Analityk finansowy będzie odpowiedzialny za poprawę wyników finansowych poprzez przygotowywanie, rozwijanie i ciągłą analizę biznesów. Będą również ściśle współpracować z zespołem zarządzającym przy prognozowaniu wyników finansowych. Kandydaci powinni posiadać tytuł licencjata w dziedzinie finansów lub rachunkowości i mieć co najmniej 10 lat odpowiedniego doświadczenia.

    We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy